2008年に向けて
独立系ＦＰとして丸5年を経過して、6年目の2008年に突入する。
まず、事業承継に関係する税法等の改正を控え、相続・生前贈与対策・遺言書作成などのコンサルティングが増えるものと期待している。
この件に関するセミナー需要を喚起することも必要であると考えているが、その点には苦労している。2009年には相続税控除額の減額が予想され、確実な対策を長期的に実行することを引き続き提案して行きたい。
生命保険に関してはますます競争激化することになるが、それは従来の営業スタイルを変えざるを得ない環境になるものと予想する。顧客のライフプランに沿った提案が実施されるようになることを期待する。
しかし、保険営業で生計を維持する人にとっては営業成績が上がる保険を売らざるを得ない現在の営業スタイルを変えることは不可能であるようにも考える。
お客様の方も、自己責任の上で保険を選ぶことが必要になり、銀行の自由化と同じような流れになるように感じる。
FPほりお
「終活・遺産相続」のお手伝い
〒590-0413
大阪府泉南郡熊取町桜が丘1丁目18番14号
大阪府泉南郡熊取町桜が丘1丁目18番14号
- 072-453-5964
- 090-9049-8571
- horionoriyuki@fphorio.com