2007年12月
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2007.12.31 2008年に向けて
独立系ＦＰとして丸5年を経過して、6年目の2008年に突入する。まず、事業承継に関係する税法等の改正を控え、相続・生前贈与対策・遺言書作成などのコンサルティングが増えるものと期待している。この件に関す......
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2007.12.26 事業承継の税制改正
中小企業の事業承継について、平成２０年税制改正が実施されます。幾つかの条件が付くことは間違いありませんが、中小企業において重大な悩みである相続税の負担が大きく減額されることは、大変意義のある改正である......
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2007.12.25 保険の銀行窓販が解禁
いよいよ銀行で損害保険・生命保険が販売されるようになったことに、かねて銀行に30年程勤務した者としては、いささかの不安を持ちます。まず従来の保険会社のあり方については、不払い問題など大きな問題が発生し......
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2007.12.18 遺言書作成の費用
Ｑ＆Ａ ００７ Ｑ．遺言書の作成費用はどのくらいかかりますか？ Ａ．今回は、公正証書遺言の費用について、大まかなところを書きます。①公証人役場の手数料は、遺言書の内容（相続人ごとの相続財産金額、遺言執......
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2007.12.16 貯蓄型の医療保険
私は以前から医療保険加入には疑問を持っていますので、私のお客様にはお勧めしていません。今年もお金が戻ってくる貯蓄型の医療保険が発売になったりしましたが、これについても幾つかのリスクがあるよう思います。......
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2007.12.14 遺言書の内容について悩み
Ｑ＆Ａ ００６ Ｑ．遺言書の中身について悩んでいる。経営している会社の株式や事業に関係する不動産全てを長男に相続させることで遺言書を書きたいと考えている。しかし、｢遺留分｣のことを聞いているが、他の子......
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2007.12.14 高齢者の生命保険
Ｑ＆Ａ ００５ Ｑ．生命保険には今現在では全く加入していません。その必要性も感じていません。以前生命保険会社では苦い経験があり、解約しました。特に問題がありますか？（会社経営者・70歳男性） Ａ．生命......
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2007.12.13 ライフプランに沿った生命保険
Ｑ＆Ａ ００４ Ｑ．ライフプランに沿った生命保険を提案するとは、どんな事ですか？ Ａ．私がいつも言っていることです。｢生命保険は、自分のライフプランに沿って加入｣するべきで、保険会社の営業成績を上げる......
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2007.12.12 生命保険会社の信用度指標
Ｑ＆Ａ ００３ Ｑ．生命保険会社の信用度を判断するものは？ Ａ．私が生命保険会社の信用度を説明する時に利用している指標は、｢ソルベンシーマージン比率｣です。新しいデータが表示してあり、生保各社の支払余......
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2007.12.10 ＦＰの業務内容
Ｑ＆Ａ ００２Ｑ．ＦＰはどんな仕事をしているのですか？ Ａ．１０数年前から知っている経営者と1年ぶりぐらいにお会いしましたが、上のような質問を頂きました。ファイナンシャル・プランナーの業務範囲は、金融......
FPほりお
「終活・遺産相続」のお手伝い
大阪府泉南郡熊取町桜が丘1丁目18番14号