中小企業の経営者保険提案

2008.09.02 生命保険

後継者となるであろう長男の経営者保険を提案したが、失敗に終わった。
父親である現社長は生命保険嫌いである事はかねてより知っていたが、事業承継策の一つとして提案したものの、あえなく失敗した。
既に外資系の保険営業からもセールスを受けていると言っていて、どこの保険会社も同じだと言われてしまった。
私の人間性は充分に知ってもらっていると思っていたが、生命保険のセールスとして同じ種類の人間と思われたようだ。
独立系ファイナンシャル・プランナーの事業承継策や生命保険の活用提案については、提案する商品を如何に活用して、効率よく成果をあげられるかを主たるテーマとして考え、セールス担当者の収益・利益を優先した提案は一切することはない。
生命保険のセールスは何処も一緒と決め付けられたことは、私の提案が力不足であると、しみじみ反省している。
生命保険の営業成績に影響されること無く、真に必要な保険だけを提案していく姿勢は引き続き継続して行くので、安心して私の提案を聞いて検討して欲しいと願ってやみまない。