日記・コラム・つぶやき
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2007.12.18 遺言書作成の費用
Ｑ＆Ａ ００７ Ｑ．遺言書の作成費用はどのくらいかかりますか？ Ａ．今回は、公正証書遺言の費用について、大まかなところを書きます。①公証人役場の手数料は、遺言書の内容（相続人ごとの相続財産金額、遺言執......
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2007.12.16 貯蓄型の医療保険
私は以前から医療保険加入には疑問を持っていますので、私のお客様にはお勧めしていません。今年もお金が戻ってくる貯蓄型の医療保険が発売になったりしましたが、これについても幾つかのリスクがあるよう思います。......
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2007.12.14 遺言書の内容について悩み
Ｑ＆Ａ ００６ Ｑ．遺言書の中身について悩んでいる。経営している会社の株式や事業に関係する不動産全てを長男に相続させることで遺言書を書きたいと考えている。しかし、｢遺留分｣のことを聞いているが、他の子......
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2007.12.14 高齢者の生命保険
Ｑ＆Ａ ００５ Ｑ．生命保険には今現在では全く加入していません。その必要性も感じていません。以前生命保険会社では苦い経験があり、解約しました。特に問題がありますか？（会社経営者・70歳男性） Ａ．生命......
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2007.12.13 ライフプランに沿った生命保険
Ｑ＆Ａ ００４ Ｑ．ライフプランに沿った生命保険を提案するとは、どんな事ですか？ Ａ．私がいつも言っていることです。｢生命保険は、自分のライフプランに沿って加入｣するべきで、保険会社の営業成績を上げる......
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2007.12.12 生命保険会社の信用度指標
Ｑ＆Ａ ００３ Ｑ．生命保険会社の信用度を判断するものは？ Ａ．私が生命保険会社の信用度を説明する時に利用している指標は、｢ソルベンシーマージン比率｣です。新しいデータが表示してあり、生保各社の支払余......
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2007.12.10 ＦＰの業務内容
Ｑ＆Ａ ００２Ｑ．ＦＰはどんな仕事をしているのですか？ Ａ．１０数年前から知っている経営者と1年ぶりぐらいにお会いしましたが、上のような質問を頂きました。ファイナンシャル・プランナーの業務範囲は、金融......
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2007.12.09 独立系ＦＰについて
Ｑ＆Ａ００１ Ｑ．あなたは独立系ＦＰであると言っていますが、他に何系ＦＰがあるのですか？そしてその違いは？ Ａ．私の場合は｢独立系ＦＰ｣です。他には｢企業系ＦＰ｣があって、これは私たちＦＰ業界での用語......
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2007.11.24 ホームページ開設
夏以降にかけて、ブログ書き込みができなかった事を悔やんでいます。今も色々と忙しい事に変わりはありませんが、書き込みを復活したいと思っています。さて、私の仕事でのホームページを開設する事ができました。先......
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2007.10.09 遺言を勘違い
遺言を勘違いしている人が相変わらず多いのが残念です。｢遺言書｣と｢遺書｣は、全く違うものであることは、以前も説明したことがありますが、先日もある会社オーナーから以下の様な発言がありました。｢まだまだ元......
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大阪府泉南郡熊取町桜が丘1丁目18番14号